Достоинства и недостатки кредитного плеча на рынке Форекс

Кредитное плечо: его достоинства и недостатки
Кредитное плечо: его достоинства и недостатки

Представьте, что сегодня вам жизненно необходимо совершить дорогостоящую покупку, однако нужной сумму под рукой нет, и в ближайшие несколько лет вряд ли появится. Это вас остановит? Думаю, вряд ли, ведь можно воспользоваться обыкновенным кредитом и справится с проблемой.

Аналогичная ситуация наблюдается и на валютном рынке, где для начала работы необходимо иметь в активе минимум 100 000$ (базовый лот, соответствующий утвержденным правилам биржи). Для трейдеров, которые не обладают подобной суммой, создана специальная программа, которая называется маржинальная торговля. Ее основная идея в том, что основной объем капитала, необходимый для начала торгов, предоставляет брокер. Эта услуга называется кредитное плечо.

Именно за счет существования подобного рычага трейдеры способны торговать с большим количеством денег, нежели у них есть в наличии, хоть с 10$ (См. «Как торговать на Форекс с минимальным депозитом»). Рассмотрим подробней, в чем особенность этого инструмента и как с ним правильно работать.

Кредитное плечо: механика функционирования

Чтобы не описывать всю систему сложными терминами, разберем все этапы совершения сделки на примере. Предположим, трейдер готов выделить на инвестирование в форекс всего 1 000$.

Далее происходит следующее:

  • На открытом пользователем счете брокер резервирует недостающую сумму (99 000$). Важно! Эти деньги недоступны для пользования, они лишь открывают дверь на валютный рынок. Т. е. брокерская компания ничем не рискует.
  • Происходит торговый процесс. Здесь уровень прибыли/убытка напрямую связан с тем, какой размер лота выбрал пользователь. Все, что заработает или потеряет, привязано уже не к размеру имеющейся ставки (1 000$), а к маржинальному счету (100 000$).
  • В случае выигрыша, вся прибыль достается трейдеру. Брокер забирает свой резерв и стандартные комиссионные отчисления.
  • Если инвестор теряет деньги, то при достижении критичной точки, позиция автоматически закрывается. Выделенные брокерские средства вместе с комиссией, как и в предыдущей ситуации, остаются нетронутыми.

Какое кредитное плечо выбрать?

По общему правилу, порядочные брокеры предоставляют трейдеру на выбор различные варианты использования кредитного рычага. Например, 100:1. Это означает, что сумма капитала, предоставленного под залог, в сто раз превышает сумму имеющихся средств. Кстати, это самый распространенный вариант, который оптимально подходит для инвесторов с небольшим и средним депозитом.

При торговле такая пропорция расшифровывается так:

если при базовом депозите 1000$, кредитном плече 100:1 прибыль от сделки составляет всего 10 пунктов, то общая доходность будет равна 100$ (1 пункт = 1 доллар).

Без кредитного рычага подобный результат можно было бы получить, если на счету инвестора было 100 000$. При желании, трейдер может самостоятельно поменять размер действующего кредитного плеча (доступны варианты от 1:10 и до 1:500). Для этого всего лишь достаточно зайти в личный кабинет выбранного брокера и произвести соответствующую перестановку.

Кредитное плечо или ловушка заемных денег?

В прошлом примере объяснилось, каким образом кредитный механизм помогает зарабатывать ощутимую прибыль при минимальных затратах. Проблема в том, что у всего есть обратная сторона. Поэтому, если прогноз трейдера окажется неверным, то он понесет убытки, несоизмеримые с размером вложенных инвестиций.

Если взять те же 10 пунктов, при депозите 1000$ и кредитном плече 100:1, то 100$ будут равны 10%. Для одной сделки — это недопустимая потеря (к тому же, с таким мизерным защитным ордером шансы на провал довольно велики). В большинстве стратегий stop looss превышает 50 пунктов (50% от имеющейся суммы).

Исправить ситуацию можно с помощью основного правила управления торговым счетом, которое заключается в том, чтобы в одной позиции не рисковать более, чем 1-3% (для каждой торговой системы эти цифры могут различаться). Это означает, что при депозите 1000$ необходимо уменьшить кредитное плечо до состояния 10:1 (или использовать неполный лот), чтобы один пункт стал равным 1$ (или меньше). При таком соотношении 10 пунктов убытка будут равнозначны 10$ или 1%.

Конечно, результаты может и не запредельные, однако риск дефолта возможен только при абсолютно неграмотной тактике трейдинга. Так работают профессионалы, почему бы и новичкам не попробовать?

Теперь вы знаете, что кредитное плечо – это современный финансовый инструмент, основным достоинством которого является возможность зарабатывать на валютном рынке с минимальным количеством стартовых инвестиций. В то же время нельзя не отметить, что при неправильном использовании правил манименеджмента, подобный рычаг может за считанные минуты разорить депозит трейдера. Будьте образованы и используйте доступные ресурсы с пользой. Успехов!

© Пелин Дмитрий, TimesNet.ru

Интересные статьи



У вас есть цель в жизни?

  • {$ (item.counter * 100 / total)|number:1 $}% / {$ item.name $}
    {$ item.name $}
{$ total $} {$ vote_pluralize(total) $} / все опросы

Комментарии (0)

Только зарегистрированные пользователи могут задавать вопросы и добавлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь.