5 простых правил при выборе инвестиций

Правила выбора инвестиций
Правила выбора инвестиций

Успех и будущая доходность ваших будущих вложений определяется не в процессе торговли и степенью вашей гениальностью – а на начальном этапе инвестирования.

Большинство инвесторов ошибаются еще, когда деньги у них на руках – при выборе инвестиций, решении о том, сколько они хотят зарабатывать, адекватной оценке своих сил. Большинство авторов и гуру рынка уповают на гениальные методы анализа, торговую систему и т. д. Но ни одна система вам не поможет, если вы решили торговать краткосрочно на акциях суммой в 30 000 руб. Я предлагаю несколько простых правил, которые позволят избежать большинства проблем в будущем.

Первое правило: правильно выбирайте инструмент для торговли

Инструментов для торговли не так много:

  • акции;
  • облигации;
  • фьючерсы;
  • опционы;
  • валюты.

Что их отличает друг от друга? Всего 4 вещи: ликвидность, доходность, риск, плечо. Ликвидность определяет, как скоро вы сможете превратить товар в деньги. Чем быстрее это может произойти, тем лучше для вас. Доходность касается процента ваших будущих заработков – на биржевом рынке она варьируется от 30% годовых и выше. Риск – это тот процент (сумма), которую вы можете потерять.

Категория «плеча» самая сложная и опасная. Плечо – это дополнительные средства, который предоставляет вам брокер. Например, вы инвестируете 30 000 руб. При плече 1:1 вы получаете возможность торговать суммой 60 000 руб. При плече 1:100 умножайте первоначальную сумму на сто.

В чем подвох?

Во-первых, на ряде рынков плечо платное (проценты годовых). Во-вторых, оно позволяет увеличить вашу прибыль: если цена вырастет на 1%, при плече 1:100, ваш счет вырастет на 100%. Но и убытки тоже будут увеличиваться соразмерно.

По данным критериям инструменты можно классифицировать следующим образом:

  • акции (средняя ликвидность, средний риск, средняя доходность, минимальное плечо);
  • облигации (низкая ликвидность, низкий риск, доходность ниже среднего, нет плеча);
  • фьючерсы (высокая ликвидность только по одному виду, высокий риск, высокая доходность, среднее плечо);
  • опционы (низкая ликвидность, высокий риск, высокая доходность, высокое плечо);
  • валюта (высокая ликвидность, очень высокий риск, высокая доходность, максимальное плечо).

Перед началом торговли решите, что для вас важнее: не потерять или заработать? В зависимости от ответа и выбирайте инструмент. Подробно о том, что такое акции и облигации, фьючерсы и опционы вы можете прочитать на моем сайте (есть в профиле).

Второе правило: правильно выбирайте сумму для инвестиций

Требования к сумме инвестиций казалось бы, просты: минимум, что требует брокер и вперед. Однако здесь кроется подвох: на одном рынке можно заработать, имея 100 долларов на счету, а на другом рынке этих денег и на оплату комиссий может не хватить, поэтому к выбору сумм подходить следует максимально подготовленным.

Итак, при выборе сумм предварительно надо ответить на несколько вопросов:

  • какая сумма денег вам не понадобится в ближайшие 2 года? Ведь следует инвестировать только те деньги, от которых вы мало зависите;
  • готовы ли вы после внесения первоначальной суммы, затем ежемесячно, ежеквартально ее увеличивать? Если да, то на сколько?
  • если вдруг вы потеряете инвестируемую сумму, то насколько для вас это будет болезненно?
  • соответствует ли ваша сумма выбранному инструменту торговли?

Правильные ответы на 3 вопроса из четырех уже существуют:

  • я готова(а) довносить ежемесячно (ежеквартально) 5-10% (можно больше) от первоначальной суммы;
  • если я потеряю всю сумму, мне будет неприятно, но на моем образе жизни это не отразится. Заработаю еще.
  • да, моя сумма соответствует выбранному инструменту.

Акцентируя внимание на последнем вопросе, хочу заметить, что приблизительная табличка минимальных сумм по инструментам выглядит следующим образом:

  • акции – от 50-100 тыс.руб.;
  • облигации – от 100 тыс.руб.;
  • фьючерсы – от 50 тыс.руб.;
  • опционы – от 30 тыс.руб.;
  • валюта – от 100 долларов.

Ваша задача подогнать ответ на первый вопрос под остальные, то есть назвать такую сумму, при которой все ваши остальные ответы совпадут с моими.

Третье правило: правильно выберите способ торговли – самостоятельно или при помощи профессионала

Решая вопрос о самостоятельной торговле, определитесь, готовы ли вы уделить пару месяцев изучению новой и сложной области знаний, а потом год методом проб и ошибок совмещать основную работу с торговлей на рынке, которая, по сути, станет для вас второй работой? Если да, то самостоятельная торговля как раз для вас и была придумана.

Если нет, то у вас два варианта работы: доверительное управление или консультационное управление. Первый вид (ДУ) подразумевает передачу денег стороннему профессионалу (или не очень), который будет за вас торговать и по итогам года покажет прибыль или убытки. Обратите внимание на то, что доход этим профессионалом не гарантируется, а комиссии дополнительные за управление средствами все равно берутся.

Второй вид (КУ) более интересен: управляющий отслеживает движение курсов ценных бумаг и извещает вас о каждой сделке, которую необходимо совершить. Когда приходит время вы сами решаете слушать его или нет. Иногда можно написать доверенность и он будет вас и извещать и совершать сделки. Но в обоих видах управления вы должны будете заплатить деньги: либо путем надбавки к комиссии, либо % от прибыли, либо % от ваших средств. Неоспоримое преимущество здесь в том, что вашего внимания рынок практически не потребует. Правда и суммы инвестиций сильно вырастут: при КУ от 100 т.р, при ДУ от 700 т.р.

Четвертое правило: грамотный выбор стратегии торговли

Один из секретов фондового рынка в том, что недостаток денег компенсируется наличием времени. И обратно: если времени нет, то готовьтесь инвестировать бОльшую сумму денег. К сожалению, если и времени и денег маловато, то с рынком лучше подождать – может быть, депозит будет для вас более полезен. Итак, начинать следует с ответа на вопрос о том, сколько денег вы вкладываете? При сумме до 100 т.р. в день понадобится не меньше часа, при сумме до 30 т.р. торговать лучше весь день. При более крупных суммах в выборе времени вы не ограничены.

Стратегии по времени делятся следующим образом:

  • долгосрочная (сделки один раз в полгода-год по одной бумаге, а их в портфеле может быть несколько) требует хотя бы часа в неделю на оценку ситуации;
  • среднесрочная (сделки 1 раз в месяц или неделю по одной бумаге) требует хотя бы часа в день на оценку ситуации и совершение сделки;
  • краткосрочная (сделки каждый день или реже по одной бумаге) требует возможности следить за котировками в течение дня, может быть совмещена с основной работой;
  • внутридневная (сделки в течение дня) требует постоянного присутствия у компьютера.

Правило пятое: перед началом работы получите необходимые знания

Учиться никогда не поздно. А уж торговле на рынке и подавно. Поэтому готовьтесь к тому, что читать придется много.

Вариантов учебы два:

  • самостоятельная – читаем наиболее известные книги по рынку, открываем демо-счет и пробуем.
  • курсы. Лучше выбирать общий курс по работе на рынке, где вам растолкуют азы. Большинство книг не адаптировано под начинающего инвестора и пишутся на «умном» языке. Порою бывает очень полезно сначала пообщаться с преподавателем, а лишь потом переходить на самостоятельное обучение.

Парадокс в том, что таким образом вы сэкономите деньги. Базовые курсы, как правило, самые дешевые. Но большинство трейдеров сначала читают книжки, а потом идут сразу на более сложные курсы, которые стоят другие деньги. Соблюдая эти рекомендации вы обеспечите себе 50% успеха. Остальные 50% появятся, если вы с умом и терпением подойдете к делу инвестирования.

© Мария Яньшина, InvestResh.ru

Интересные статьи



Можно ли заработать большие деньги честным трудом?

  • {$ (item.counter * 100 / total)|number:1 $}% / {$ item.name $}
    {$ item.name $}
{$ total $} {$ vote_pluralize(total) $} / все опросы

Комментарии (0)

Только зарегистрированные пользователи могут задавать вопросы и добавлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь.