10 крупнейших финансовых аферистов мира

10 финансовых аферистов мира, Бернард Медофф
10 финансовых аферистов мира, Бернард Медофф

Среди самых известных махинаторов последних двадцати лет – создатели финансовых пирамид и рисковые банковские трейдеры, топ-менеджеры компаний, обманывавшие своих инвесторов, и миллионеры-растратчики.

Два года тюрьмы и штраф $5 млн, к которым в среду судья Нью-Йоркского окружного суда Джед Ракофф приговорил бывшего члена совета директоров американских компаний Goldman Sachs и российского Сбербанка Раджата Гупту, – не самое большое наказание за финансовые махинации и торговлю инсайдерской информацией.

Перед вами – 10 самых скандальных историй о делах, связанных с финансовыми мошенничествами и аферами, которые за последние два десятка лет расследовались по всему миру – от США до Сингапура и Японии.

Бернард Медофф

  • Ущерб: $65 млрд
  • Наказание: 150 лет тюрьмы

Основанная в 1960-х компания Madoff Investment Securities стала самой знаменитой и крупной финансовой пирамидой последних десятилетий в мире. Пользовавшаяся безграничным доверием вкладчиков – причем не только частных лиц, но и инвестиционных компаний и хэдж-фондов – фирма рухнула в разгар финансового кризиса 2008 года: привлекать новых инвесторов не удавалось, а значит, не было средств на то, чтобы выплачивать «прибыль» старым вкладчикам.

В итоге пострадали несколько миллионов частников и крупных финансовых организаций, а как минимум один вкладчик – крупный французский инвестор, вложивший в Madoff Investment Securities $1,5 млрд – покончил с собой после известия о крахе пирамиды.

Джеффри Скиллинг и Эндрю Фастов

  • Ущерб: $40 млрд
  • Наказание: Джеффри Скиллинг – 25 лет, Эндрю Фастов – 6 лет (результат сотрудничества со следствием)

Крах энергетической компании Enron, существовавшей несколько десятилетий, был для американской экономики не меньшим сюрпризом, чем история с фондом Медоффа. При стоимости активов компании $47,3 млрд деятельность ее руководителей Скиллинга и Фастова привела к убыткам в $40 млрд. Виной всему была покупка одной убыточной компании, чье неблагополучное финансовое положение высшие управленцы Enron решили скрыть.

Постепенно возникла целая система фирм в оффшорных зонах, которые скупали у Enron убыточные активы, рассчитываясь акциями самой компании. Когда в 2001 году история выплыла на поверхность, компания признала себя банкротом, а два ее руководителя в итоге оказались за решеткой.

Бернард Эбберс и Скотт Салливан

  • Ущерб: $11 млрд
  • Наказание: Бернард Эбберс – 25 лет, Скотт Салливан – 5 лет (результат сотрудничества со следствием)

Многомиллиардный ущерб и уничтожение второй по величине телекоммуникационной компании США WorldCom – таким был итог деятельности Эбберса и Салливана на посту руководителей фирмы. Экстенсивное развитие WorldCom неизбежно должно было привести к возникновению финансовых проблем: постоянные сделки по приобретению новых активов, чья стоимость порой превышала стоимость самой компании втрое, не могли не сказаться на ее состоянии.

К тому же, как выяснилось уже после отставки Эбберса, за время руководства WorldCom он успел провернуть несколько крупных афер на общую сумму $11 млрд – при непосредственной помощи Салливана. Но помощнику Эбберса удалось пойти на сделку со следствием, в результате чего он получил впятеро меньший срок, чем его босс.

Роберт Аллен Стэнфорд

  • Ущерб: $8 млрд
  • Наказание: 110 лет тюрьмы

Основатель Stanford Financial Group был арестован летом 2009 года на основании исков от 21 вкладчика его компании, которая на поверку оказалась колоссальной финансовой пирамидой. Как и в случае с Madoff Investment Securities, причиной ее краха стал финансовый кризис 2008 года и невозможность продолжать выплаты старым вкладчикам за счет привлечения новых.

Примечательно, что Стэнфорд мог бы стать рекордсменом по назначенному ему сроку наказания: сторона обвинения на исходе процесса просила приговорить его к 230 годам тюремного заключения, но Федеральный суд Хьюстона (Техас) сократил срок вдвое. В итоге Стэнфорд уступил своему «коллеге» Медоффу и по сумме аферы, и по длительности срока.

Жером Кервьель

  • Ущерб: €4,9 млрд
  • Наказание: три года тюремного заключения и выплата убытков на сумму €4,9 млрд

За три года несанкционированной торговли трейдер банка Societe Generale Жером Кервьель успел нанести своему работодателю весьма заметный ущерб. Несмотря на то, что в итоге суд признал его виновным в мошенничестве, сам Кервьель в своих прегрешениях не сознался, утверждая, что все операции выполнял по поручению руководства и делал это не ради личной выгоды, а ради достижения высоких результатов, за которые ему полагались бы премии.

Однако торговля шла неудачно, попытки компенсировать убытки новыми рискованными операциями лишь ухудшали положение, и в итоге Кервьель был раскрыт и арестован.

Казутсуги Нами

  • Ущерб: $2 млрд
  • Наказание: 18 лет тюрьмы

Третья крупная финансовая пирамида в этом рейтинге Forbes. Основанная в 2000 году компания L&G под управлением Казутсуги Нами просуществовала семь лет, но за это время успела под обещания дохода 36% привлечь 128,5 млрд иен. Расследование в отношении высшего менеджмента L&G началось после того, как в 2007 году компания прекратила выплаты по вкладам и отказалась возвращать деньги. Которых, собственно, на ее счетах уже и не было: во время следствия там обнаружили всего лишь 300 млн иен (около $3 млн).

Расследование велось три года, и весной 2010-го 76-летний Казутсуги Нами был приговорен почти к двум десяткам лет заключения – что, возможно, принесло моральное удовлетворение обманутым вкладчикам, но никак не компенсировало их финансовые потери.

Квек Адоболи

  • Ущерб: $2,3 млрд (предварительные данные)
  • Наказание: приговор не вынесен, обвиняемый, не признавший своей вины, находится под стражей; возможный приговор – 10 лет тюрьмы

Обвинения в мошенничестве трейдеру швейцарского банка UBS, уроженцу Ганы Квеку Адоболи были предъявлены в сентябре 2011 года британской полицией. В вину Адоболи были поставлены превышение должностных полномочий (несанкционированная руководством игра на акциях на рынке торгуемых на бирже индексных фондов) и фальсификация отчетности о сделках – в общей сложности в отношении него возбуждены четыре уголовных дела.

Дело Адоболи как две капли воды похоже на дело Жерома Кервьеля – и, судя по всему, свою линию защиты обвиняемый и его адвокаты строят по такой же схеме: сделки совершались с санкции свыше и никакого стремления к незаконному обогащению не было.

Мартин Грасс

  • Ущерб: $1,6 млрд
  • Наказание: 8 лет тюрьмы

На то, чтобы приписать аптечной сети Rite Aid (третьей по величине в США) несуществующую прибыль в размере $1,6 млн, ее исполнительного директора Мартина Грасса толкнула мечта о крупных бонусах. При поддержке нескольких топ-менеджеров компании, основанной его отцом Алексом Грассом, Мартин подделывал отчеты о кредиторской задолженности, вносил в сводные данные о доходах сети сведения о препаратах, которые никто никому не продавал, и не учитывал те препараты, которые были просто украдены из аптек.

В общей сложности в уголовном деле, возбужденном против Грасса в 1999 году, фигурировали 36 преступных эпизодов (в том числе предоставление недостоверной отчетности аудиторам и инвесторам компании), которые в 2009 году обернулись для него восьмилетним сроком наказания. Объявление приговора Грасс встретил покаянными словами, адресованными сотрудникам и акционерам Rite Aid: «Я сожалею о вреде, который нанес им своими действиями».

Деннис Козловски и Марк Шварц

  • Ущерб: $1,6 млрд
  • Наказание: 25 лет тюрьмы каждому (Марк Шварц не отбудет свой срок целиком, а выйдет на свободу в конце октября 2012 года)

Под руководством Денниса Козловски и его помощника Марка Шварца зарегистрированная на Бермудах компания Tyco Industrial стала чемпионом по числу сделок с поглощением – около 1000 компаний вошли в состав международного конгломерата. Правда, в итоге выяснилось, что далеко не все прибыли Tyco шли на расширение бизнеса: почти $600 млн благополучно потратил на себя Козловски, которому помогал Шварц.

Самыми скандальными покупками, всплывшими в ходе расследования, были занавеска для душа ценой $6000 и вешалка для одежды ценой всего лишь втрое меньше. Общий ущерб, нанесенный компании Козловски и Шварцем, оценили в $1,6 млрд, за что в итоге каждого из них и обязали провести за решеткой четверть века.

Ник Лисон

  • Ущерб: $1,4 млрд
  • Наказание: 6,5 лет тюрьмы

Лисона можно считать предтечей Кервьеля и Адоболи: в 1995 году старший трейдер сингапурского отделения английского банка Barings, самовольно занимавшийся рискованными операциями с фьючерсными контрактами на индекс SIMEX, довел свой банк до банкротства. Нанесенный Лисоном ущерб вдвое превысил стоимость активов кредитной организации, которую в итоге пришлось продать за символическую сумму в £1. Когда трейдеру стало ясно, что дальше скрывать свои действия и нанесенный ими урон не получится, он пустился в бега, оставив на своем рабочем месте записку «I’m sorry», но в итоге, перебравшись через Малайзию и Таиланд в Германию, там был задержан и экстрадирован в Сингапур.

Отбыв положенный срок, Ник Лисон переквалифицировался в спортивные функционеры, став генеральным директором ирландского футбольного клуба Galway United, а на досуге написал две автобиографические книги, по одной из которых – экономическому триллеру с говорящим названием «Трейдер-мошенник: Как я обанкротил Barings и шокировал финансовый мир» был снят известный фильм «Аферист».

Примечательно, что интересы Лисона в суде защищали адвокаты из бюро Kingsley Napley, которое в 2011 году взялось за защиту трейдера Квека Адоболи.

Виктор Люстиг ― один из самых выдающихся аферистов мира. Несомненно, он был по-своему талантлив, имел актерские способности, был своего рода психологом и, как бы сейчас сказали, успешным маркетологом... Подробнее в статье «Виктор Люстиг – мошенник, дважды продавший Эйфелеву башню».

© Антон Трофимов, Forbes.ru

Интересные статьи



Возможны ли в России честные выборы?

  • {$ (item.counter * 100 / total)|number:1 $}% / {$ item.name $}
    {$ item.name $}
{$ total $} {$ vote_pluralize(total) $} / все опросы

Комментарии (0)

Только зарегистрированные пользователи могут задавать вопросы и добавлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь.