Диверсификация инвестиционного портфеля и снижение рисков

Диверсификация ПАММ счетов
Диверсификация ПАММ счетов

При инвестировании в ПАММ-счета мало сделать правильный их отбор. Главное – правильно распределить на этих счетах средства.

Здесь нужно четко обозначить свои цели. Прежде всего, определитесь с доходностью, какую вы хотели бы получить. Многие считают, что, чем больше – тем, конечно, лучше. Но нужно учитывать сложившуюся закономерность: чем выше доходность, тем выше будет риск. Если ваша цель – 100% в месяц, то вы должны понимать, что можете с большей вероятностью полностью лишиться своих денег, нежели заработать.

Даже если вы вкладываете небольшие средства, следует помнить: самое главное – не потерять, а лишь потом – заработать. Это главный принцип любого вложения денег. Многие начинали с небольшой суммы, и, в итоге, превращали ее в капитал. Если рассматривать доходность ПАММ-портфеля в целом, а не каждого отдельного счета, то не стоит ставить себе цель получить свыше 20% в месяц – это считается слишком рискованным.

Сужайте диапазон доходности: лучше, если она будет составлять от 0% и до 20%, чем от –100% до +50%. Реально и оптимально считается получать месячный доход в 10%, при грамотном подходе это вполне возможно со сравнительно небольшими рисками. Для начала нужно выбрать управляющих ПАММ-счетов. Для каждого управляющего посчитайте значение среднемесячной доходности. По каждому из счетов определите вероятность в процентах просадки и полного слива, основываясь на истории торговли.

Обозначьте для каждого счета соответствующие результаты для возможных исходов: плохого, нормального и хорошего. В комментариях к каждому счету напишите для себя, что отличает его от других ПАММ-счетов.

После этих вычислений вы должны определить соотношение консервативных и агрессивных счетов вашего ПАММ-портфеля. Исходите из процента доходности, какую вы намерены получить. Если ваша цель – 5-7% в месяц, можно обойтись без агрессивных счетов в составе вашего портфеля.

Риск при этом будет минимален. Если же вы ставите целью 50% в месяц и более – учитывайте, что консервативные счета вам такую прибыль не обеспечат. Риск при этом также будет соответствующий. Вам необходимо будет сбалансировать ПАММ-портфель, чтобы достигнуть максимальной эффективности при минимальных рисках. После расчета соотношения счетов, нужно сравнить их друг с другом по степени доходности и надежности, лучше в процентах. Согласно этому результату следует затем распределить средства среди ваших ПАММ-счетов.

Диверсификация, или включение в состав ПАММ-портфеля разнообразных счетов, является необходимой мерой для существенного снижения риска инвестиций без ощутимого снижения доходности, так как падение стоимости одного из активов будет компенсироваться ростом другого.

Примером диверсификации может служить составление портфеля из счетов разных управляющих, комбинирование счетов торгующих на разных валютных парах, либо на валютах и металлах и т. д. Достаточной диверсификации можно достигнуть, составив ПАММ-портфель из 7-12 счетов. Чаще всего рекомендуется такое соотношение: не менее 60-70% – консервативные счета, не более 5-10% – агрессивные, оставшаяся доля – умеренные счета.

Если доходность в месяц составила 10% – это хороший результат. При ежемесячном реинвестировании доходность будет составлять более 210% годовых, а за 2 года можно ожидать увеличения капитала почти в 10 раз. Если же делать постоянные инвестиции в дополнение к первоначальному капиталу, то результат будет еще более впечатляющим.

Конечно, не стоит рассчитывать на регулярные ежемесячные 10% дохода. Бывает и ноль, но бывают и все 20%. Самое главное – не допустить убытков. 10% – это ориентировочная цифра, поскольку возможности и потребности у всех разные. Стоит только помнить, что на результаты вашего инвестирования в ПАММ-счета решающее влияние будет оказывать правильный выбор управляющих и грамотное распределение средств внутри созданного ПАММ-портфеля.

© Сергей, TimesNet.ru

Интересные статьи



Каким будет курс доллара к концу года?

  • {$ (item.counter * 100 / total)|number:1 $}% / {$ item.name $}
    {$ item.name $}
{$ total $} {$ vote_pluralize(total) $} / все опросы

Комментарии (0)

Только зарегистрированные пользователи могут задавать вопросы и добавлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь.