ПАММ-счет попал в просадку: что делать и как уберечься от потерь

ПАММ-счет попал в просадку
ПАММ-счет попал в просадку

Инвестирование в ПАММ-счета осуществляется с определенной степенью риска. Любой опытный управляющий, показывающий общую положительную динамику роста счета, не застрахован от просадок. Мало того, они просто неизбежны. Как реагировать инвестору, если ПАММ-счет оказался в просадке? Что нужно делать для того, чтобы избежать финансовых потерь при просадке счета? Постараемся ответить на эти вопросы в статье.

Что такое «просадка» ПАММ-счета

Вполне вероятна ситуация, когда по итогам определенного торгового периода управляющим фиксируется убыток относительно управляемой суммы, называемый просадкой ПАММ-счета. Всю историю просадок по ПАММ-счету (в процентном отношении от управляемой денежной суммы) можно увидеть в разделе доходности по месяцам и неделям.

Просадки случаются у всех управляющих без исключения: человек не может всегда безошибочно торговать на Форекс. Однако ошибки не должны носить систематический характер или быть последствием непланируемого отклонения от стратегии.

Что предпринимать при просадке ПАММ-счета

Некоторые инвесторы, видя, как тают на глазах собственные деньги, начинают нервничать и совершать необдуманные поступки. Зачастую в просадках инвестор начинает паниковать и, чтобы хоть частично спасти вложенные деньги, выводит их «в минусе». Другая группа инвесторов прогнозирует подобный сценарий и относится к этой проблеме более спокойно, поскольку заранее была продумана стратегия поведения в просадках, которая призвана сохранить максимум инвестированных средств.

Главным пунктом такой стратегии является диверсификация инвестиционного капитала. Составив свой инвестиционный портфель из 5-10 ПАММ-счетов, вкладчик страхует себя от крупных потерь. Но диверсификация не означает увеличения арифметического количества ПАММ-счетов.

Обязательно следует качественно оценивать работу управляющих, отслеживая уровень просадок, которые он допускает с ПАММ-счетом. Условно по величине максимально допустимой просадки можно выделить три категории управляющих.

Если максимально допустимая просадка составляет:

  • 66-70% от уровня последнего максимума, отмеченного на ПАММ-счете, то управляющий ведет агрессивную торговлю.
  • 50% – ведет умеренно агрессивную торговлю.
  • 30% – ведет консервативную торговлю.

Цифры не выдуманы, а статистически подтверждены наблюдением за практической работой большого количества трейдеров.

В случае просадки ПАММ-счета наиболее эффективным является распределение инвестиционного капитала в ПАММ-счета управляющих, отличающихся разным стилем торговли.

Распределение должно быть сделано приблизительно в следующей пропорции:

  • Консервативные счета – примерно 85% от всего объема инвестиций.
  • Умеренно агрессивные – около 10% инвестиций.
  • Агрессивные – около 5%.

Рекомендуем к ознакомлению статью «Классификация ПАММ-счетов и управляющих по уровню рисков». После сделанных вливаний в ПАММ-счета следует продолжать отслеживать их состояние, контролируя показатели. К примеру, если управляющий начинает превышать уровень критической просадки, то вполне оправдано предположение, что он утратил понимание ситуации на рынке, дальнейшая торговля непрогнозируема и с этого ПАММ-счета средства лучше вывести.

Еще одна причина досрочного вывода средств с ПАММ-счета – превышение максимального периода просадки. Показатель этот субъективен, может быть объяснен рыночной ситуацией, и универсальные рекомендации здесь невозможны. Но вполне оправдано рассматривать эту ситуацию как повод для вывода денег со счета.

Некоторые Инвесторы предлагают методику, согласно которой средства со счета нужно выводить, если максимальные значения ПАММ-счета не обновлялись в течение 65%-70% от длительности периода уверенного роста ПАММ-счета. Согласно наблюдениям, методика эта эффективна на консервативных и умеренно-консервативных счетах. К агрессивным счетам эту методику применять не следует.

Можно также порекомендовать воспользоваться ограничением убытков по принципу «стоимости вложения». Этот принцип позволяет инвестору заявлять и осуществлять автоматический вывод средств с ПАММ-счета в случае критической просадки. Такая заявка исполняется в ближайшем ролловере.

© Старецкая Елена, TimesNet.ru

Интересные статьи



Сколько у вашей семьи автомобилей?

  • {$ (item.counter * 100 / total)|number:1 $}% / {$ item.name $}
    {$ item.name $}
{$ total $} {$ vote_pluralize(total) $} / все опросы

Комментарии (0)

Только зарегистрированные пользователи могут задавать вопросы и добавлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь.