Как составить инвестиционный ПАММ-портфель

Как составить инвестиционный ПАММ-портфель
Как составить инвестиционный ПАММ-портфель

«Фактически жадность и страх приводят к убыткам и лишь затрудняют постановку реальных целей для потенциальной прибыли. В реальности чувство страха означает недостаток уверенности в проведенном по сделке анализе, а жадность означает неэффективный денежный менеджмент». Брендон Сито

Инвестиционный портфель – набор активов, приносящих доход. Такими активами могут быть: недвижимость, ценные бумаги, паи в фондах, драгоценные металлы, инвестиционные проекты и т. д. Если же инвестиции происходят в интернете, портфель состоит в основном из ПАММ-счетов, компаний ДУ и ХАЙП-проектов.

ПАММ-портфель нужен для минимизации рисков. Чем грамотнее портфель составлен, тем меньше вероятность потерпеть поражение. Попытаемся составить пример оптимального портфеля.

Количество ПАММ-счетов

Начинать формирование инвестиционного портфеля нужно с определения количества входящих в него ПАММ-счетов (управляющих). Количество счетов зависит от объема ваших инвестиций и минимального порога входа, который выставлен у каждого управляющего. Рекомендуемый размер портфеля – от 5 до 15 счетов. Чем меньше в вашем портфеле ПАММов, тем больше риск потерять деньги – правило диверсификации.

Например, если в вашем портфеле всего один счет, то риск банкротства стопроцентный, ведь если управляющий уйдет в просадку и не сможет выйти из нее, весь капитал будет слит. Если же вы разделите инвестиции на пять частей, доверив каждому управляющему по 20%, риски сократятся в 5 раз. Даже если один из трейдеров прогорит полностью, остальные счета компенсируют потерю через несколько месяцев.

Чем больше вы разделите свой капитал, тем меньшими будут риски вашего инвестиционного портфеля. Злоупотреблять диверсификацией не стоит, это также может привести к потерям – чем больше в портфеле активов, тем сложнее за ними уследить.

Качество ПАММ-счетов

Количество ПАММ-счетов напрямую зависит от их качества, ведь опытных управляющих не так уж много. Привлекать неопытного трейдера в свой портфель рискованно. Прежде чем вы решите включить в свой портфель какой-нибудь счет, проанализируйте его качество. Принцип отбора качественных ПАММ-счетов для всех брокерских компаний одинаков (См. «Как правильно выбрать ПАММ-счет»). Попробуйте использовать сервис SundayForex для поиска и отбора ПАММ-счетов на разных площадках.

Управление инвестиционным портфелем

У ПАММ-счетов разные доходность и показатели, что связано со стратегиями управляющих. На одном управляющем можно заработать от 60%-100% в год, а на другом – больше 120%.

Все ПАММ-портфели можно разделить на четыре вида:

Консервативный – нацелен на небольшую, но гарантированную доходность, с малой степенью рисков. Среднегодовая доходность от 40% до 60%. В портфель входят только консервативные управляющие.

Умеренный – средняя степень доходности, при умеренном риске. Годовая доходность от 60% до 100%. Портфель состоит только из умеренных счетов.

Агрессивный – характеризуется высокими рисками и большой доходностью. В портфеле только агрессивные управляющие, годовая доходность – 100% и выше.

Сбалансированный – состоит из консервативных, умеренных и агрессивных трейдеров. Степень риска и доходность инвестиционного портфеля будет зависеть от того, в каком соотношении вы распределите счета в своем портфеле.

Большую часть инвестиций обычно доверяют консерваторам (около 50%), а остальную часть делят между умеренными и агрессивными счетами в соотношении 40%-10%. Потенциальная доходность агрессивных управляющих гораздо выше, чем консервативных. Поэтому, вложив в них меньшую сумму, можно получить такой же доход, как с большей суммы, вложенной в консерваторов. В случае просадки, вы потеряете в них меньше, чем в консервативных.

Какую долю инвестировать в консервативные и агрессивные, а какую в умеренные счета, зависит от того, каковы ваши конечные цели и финансовый план. После определения цели, составления плана, установления сроков, вы сами поймете, какую часть средств стоит отдать тем или другим счетам. Периодически необходимо контролировать торговлю на всех ПАММ-счетах, и, в зависимости от ситуации, перераспределять доли между управляющими. С этого момента начинается этап управления портфелем, от которого будет зависеть доходность и сохранность ваших денег.

Подводя итог, можно сказать, что:

  • Наилучшим ПАММ-портфелем считается тот, в который входят консервативные, агрессивные и умеренные управляющие.
  • Количество счетов в портфеле должно быть от 5 до 15.

Соотношение ПАММов в портфеле:

  • Консервативные – 50%
  • Умеренные – 30%-40%
  • Агрессивные – 10%-20%

© Старецкая Елена, TimesNet.ru

Интересные статьи



Возможны ли в России честные выборы?

  • {$ (item.counter * 100 / total)|number:1 $}% / {$ item.name $}
    {$ item.name $}
{$ total $} {$ vote_pluralize(total) $} / все опросы

Комментарии (0)

Только зарегистрированные пользователи могут задавать вопросы и добавлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь.